Die Wertentwicklung entspricht der Höhe des Gewinns, den Sie mit Ihrer Anlage in einem Fonds für einen festgesetzten Zeitraum erzielen. Sie wird als Prozentsatz des Betrags berechnet, den Sie ursprünglich investiert haben.
Die Wertentwicklung in Prozent für den jeweiligen Fonds wird berechnet auf der Grundlage des Gewinns oder Verlusts (nach Abzug von Gebühren oder Ausgabeaufschlägen), geteilt durch den derzeitigen Wert.
Der Prozentsatz der Wertentwicklung wird beeinflusst durch Ihre Investitionen (Anteilskäufe / Fondswechsel in / Übertragungen in / Reinvestitionen von ausgeschütteten Dividenden als auch von ausgeschütteten kurzfristigen und langfristigen Kursgewinnen in den jeweiligen Fonds) sowie Ihre Entnahmen (Anteilsverkäufe / Fondswechsel aus / Übertragungen aus den jeweiligen Fonds) Ihres Portfolios. Die Berücksichtigung geleisteter Investitionen in Verbindung mit getätigten Entnahmen führt hierbei einerseits zu überhöhten Werten (Investitionen) und anderseits zu übermäßig verminderten Werten (Entnahmen).
Wenn Sie nach Ihrer ersten Anlage weitere Investitionen in die jeweiligen Fonds Ihres Portfolios einbringen, wird die Ihnen für die jeweiligen Fonds angezeigte Wertentwicklung, im Vergleich zur derzeit tatsächlich generierten Wertentwicklung, verwässert.
Die Berechnung beruht vollständig auf Werten in der Währung des jeweiligen Fonds. Ihre bevorzugte Anzeigewährung wird für die Berechnung der Rendite nicht berücksichtigt.
Die jeweiligen Fonds müssen für den ausgewählten Zeitraum einen Anfangs- und einen Endsaldo (größer als null) haben, damit eine Wertentwicklung berechnet werden kann. Ansonsten wird „-“ angezeigt.
Eine Wertentwicklung wird nicht angezeigt für Fonds, die innerhalb der letzten 12 Monate aufgelegt wurden.
Die Wertentwicklung wird am letzten Geschäftstag der Vorwoche berechnet.
Wenn Sie alle Ihre Anlagen in den jeweiligen Fonds vor dem letzten Geschäftstag einer Woche verkaufen, wird der Wert am Tag des Verkaufs zur Berechnung der Wertentwicklung verwendet.
Die Wertentwicklung wird am letzten Geschäftstag der Vorwoche berechnet und der Marktwert wird an jedem Geschäftstag ermittelt.
Das Datum, das auf „Stand:“ folgt, ist das Datum, an dem die Wertenwicklung berechnet wurde.
Wenn das „Stand:“-Datum zum Beispiel der 1. September 2019 ist, bedeutet das, dass der angezeigte Wert die 1-Jahres-Wertentwicklung ab dem 1. September 2018 beinhaltet.
Unsere Berechnungen der Wertentwicklung reichen aus technischen Gründen nur bis zum 1. Januar 2008 zurück. Deswegen sind keine Berechnungen der Wertentwicklung vor diesem Zeitpunkt verfügbar.
Wenn Sie Ihr Portfolio vor diesem Datum eröffnet haben, wird Ihre Wertentwicklung ab dem 1. Januar 2008 berechnet. Wenn Sie Ihr Portfolio nach diesem Datum eröffnet haben, wird die Wertentwicklung ab dem Tag berechnet, an dem Sie zum ersten Mal Mittel in den jeweiligen Fonds eingebracht haben (Anteilskäufe / Fondswechsel in / Übertragungen in / Reinvestitionen von ausgeschütteten Dividenden als auch von ausgeschütteten kurzfristigen und langfristigen Kursgewinnen in den jeweiligen Fonds).
Wenn Sie Ihre Beteiligung an einem Fonds vollständig verkaufen und danach eine Neuanlage im gleichen Fonds des ursprünglichen Portfolios vornehmen, werden wir die Wertentwicklung ab dem Datum der neuen Investition berechnen.
Wir sind der Ansicht, dass in dieser Form die Wertentwicklung der jeweiligen Fonds im Jahresvergleich besser abgebildet werden kann, da so die durchschnittlichen Erträge der Anlagen angezeigt werden.
Welche Daten werden für die Berechnung für das laufende Jahr verwendet?
Der Zeitraum erstreckt sich vom 1. Januar des aktuellen Jahres bis zum Stichtag der letzten verfügbaren Wertentwicklung (der letzte Geschäftstag der vorhergehenden Woche) in MyFunds.
Die Wertentwicklung wird ab dem letzten Geschäftstag der vorhergehenden Woche für 1 zurückliegendes Jahr, 3 oder 5 zurückliegende Jahre berechnet.